כאשר אתה קונה מניות, אתה קונה בעלות בחברה שהנפיקה את המניות. כבעלים, יש לך מספר זכויות. לדוגמה, משקיע במניות זכאי לקבל דיבידנדים אם החברה מניבה הכנסה מספקת. משקיעים יכולים גם למכור את מניותיהם ולקבל הטבות כספיות. אתה יכול לקנות מניות של חברה ספציפית, או לקנות קרן נאמנות.
שלב
חלק 1 מתוך 3: לימוד הבורסה
שלב 1. למד כיצד שוק המניות עובד
הבורסה עובדת כמו כל שוק אחר. במקרה זה, המוצר הנסחר הוא חלק מהבעלות בחברה. אנו מכנים חלק זה כמלאי. המניות נסחרות בבורסה. אתה יכול לחשוב על שוק המניות כשוק. בארצות הברית, הבורסות הגדולות כוללות את הבורסה בניו יורק והאיגוד הלאומי של סוחרי ניירות ערך (NASDAQ).
- מחירי המניות עולים ויורדים בהתאם להיצע ולביקוש. כשיש ביקוש רב למניה מסוימת, המחיר של אותה מניה יעלה. מכיוון שיש יותר קונים מתעניינים מאשר מוכרים, מחיר המניה יעלה. כשיש יותר מוכרים מקונים המחיר ירד.
- מחיר המניה משקף את דעתה של קהילת ההשקעות לגבי המניה. המחיר לא תמיד משקף את הערך האמיתי של החברה. המשמעות היא שהמחירים לטווח הקצר מושפעים לרוב מרגשותיהם של אנשים, ולא מעובדות. המחירים יכולים לנוע על סמך מידע אמיתי, מידע שגוי ורכילות.
- המטרה שלך כמשקיע במניות היא לרכוש מניות של חברה שערכן יעלה עם הזמן. אם החברה המנפיקה את המניות יכולה להגדיל את מכירותיה ולהרוויח יותר רווחים, המשקיעים יכולים לרכוש יותר ממניותיה. אם מחיר המניה עולה, אתה יכול למכור את המניות שלך ולהרוויח.
- לדוגמה, דמיינו שאתם קונים 100 מניות במחיר למניה של 1,500 ₪. אתה משקיע 15,000 ₪. לאחר שנתיים מחיר המניה עלה ל -2,000 ₪. נכון להיום ההשקעה שלך שווה 20,000 IDR. אם תמכור את מניותיך, תקבל רווח של 5,000 IDR לא כולל עמלות או עמלות (20,000 IDR - 15,000 IDR)
שלב 2. למד מונחים הקשורים לרכישה ומכירה של מניות
תנאים אלה יעזרו לך להחליט בדיוק איזה הזמנת קניה או מכירה אתה רוצה להוציא לברוקר שלך. תנאים אלה מאפשרים לך לקבל תנאים מסוימים בהזמנתך למכור או לרכוש מניות.
- מחיר הרכישה, המכונה גם ההצעה, הוא המחיר הנמוך ביותר שתוכלו להשיג כאשר אתם רוצים לרכוש מניות חברה. נניח שאתה רוצה לקנות מניות IBM. אם מחיר הרכישה הוא 50 IDR למניה, תשלם 50 IDR עבור המניות שרכשת.
- המחיר המבוקש (המכונה בדרך כלל הצעת המחיר) הוא המחיר הגבוה ביותר שתוכלו להשיג כאשר מנסים למכור מניה. אם אתה הבעלים של מניית IBM וברצונך למכור אותה כעת, תקבל מחיר מבוקש למניה. אם המחיר המבוקש הוא 49.75 ₪, תקבל את המחיר למניה.
- הוראת שוק היא הזמנה לרכישה או מכירה של מניה באופן מיידי במחיר הטוב ביותר הקיים בשוק. אם תוציא הוראת שוק, תשלם את מחיר הרכישה כקונה. אם אתה מוכר, מחיר השוק שאתה מקבל הוא המחיר המבוקש. זכור כי הזמנת השוק שלך יכולה להתבצע במחיר גבוה או נמוך יותר ממה שציפית. מובטח כי צו השוק יבוצע מיד עם ההנפקה, אולם לא ניתן להבטיח את מחירו.
- בנוסף להזמנות שוק, אתה יכול לבצע הזמנות אחרות מותנות במחיר הרכישה או המכירה שלך. צו הגבלה, למשל, הוא בקשה לרכוש או למכור מניות במחיר מסוים או במחיר טוב יותר מהמחיר הנוכחי. מצד שני, הזמנת עצירה היא הזמנה שהופכת לצו שוק ברגע שהמניה מגיעה למחיר מסוים. עליך להתייעץ עם מתווך בעל תעודה לקניית ומכירת מניות. שאל את המתווך אם סוגים שונים אלה של הזמנות קנייה ומכירה הם הטובים ביותר עבורך.
שלב 3. שקול לקנות קרן נאמנות
קרן נאמנות היא אוסף כספים הניתנים על ידי משקיעים רבים. מאגר כספים זה יכול לשמש לרכישת סוגים שונים של השקעות. ניתן לבחור בקרנות נאמנות המשקיעות בחברות שונות. כאשר אתה משקיע באמצעות קרן נאמנות, אתה הבעלים של מניות במניות השונות שקרן הנאמנות קונה. קרנות נאמנות יכולות להיות השקעה חלופית בעלת סיכון נמוך יותר מאשר רכישת מניות משלך.
- השקעה בקרנות נאמנות יכולה להוריד את סיכון ההשקעה שלך עקב גיוון. אם אתה משקיע במניה אחת בלבד, הסיכון שלך מתרכז בחברה אחת. מצד שני, קרנות נאמנות יכולות להחזיק עשרות (אם לא מאות) מניות. אם ערך סוג אחד של מניות יורד, לא תהיה לכך השפעה מועטה על ערך ההשקעה הכוללת שלך.
- אם אתה רק מתחיל, קרנות נאמנות יכולות להיות דרך מצוינת להשקיע במניות. בחר קרן נאמנות אם אינך בטוח לגבי השקעה במניה מסוימת, או אם אין לך מספיק זמן לחקור ולנהל תיק מניות.
- שימו לב לעמלות שגובות קרנות הנאמנות. זכור כי תשלם דמי ניהול פיננסי מקצועי בקרן נאמנות. לדוגמה, ייתכן שתידרש לשלם דמי מכירה כאשר אתה קונה או מוכר את קרן הנאמנות שלך. משקיעי קרנות נאמנות ישלמו גם תשלום שנתי עבור ניהול פיננסי וניהול קרנות נאמנות. עמלה שנתית זו מבוססת על אחוז מסוים מהנכסים שמנהל מנהל ההשקעות.
- נניח, למשל, השקעתם 10,000 ₪ בקרן נאמנות. אם העמלה השנתית היא 1% מהנכסים, התשלום השנתי שלך הוא 50,000 IDR.
חלק 2 מתוך 3: חקר רכישות מניות
שלב 1. למד לחקור השקעות
אם תחליט לרכוש מניות בודדות במקום קרן נאמנות למניות, עליך קודם כל לבצע את המחקר שלך. יש הרבה נתונים זמינים באינטרנט. מציאת נתונים שימושיים יכולה להיות מעט מסובכת. ישנם מספר כלים בהם תוכל להשתמש כדי לנתח ולבחור מניות.
- בדרך כלל ניתן למצוא מידע על מניות באתר החברה או בדוח השנתי שלהן. שני המקורות יכולים לספק מידע רב ערך אודות המודל העסקי של החברה והדוחות הכספיים שלה. בנוסף, החברה מכינה באופן קבוע מצגות למשקיעים. מצגות אלה מוצגות לעתים קרובות בפורמט קל להבנה. למד מסמכים אלה לפני קבלת החלטת השקעה.
- גם אתרים כמו Morningstar.com שימושיים. משקיעים חדשים עשויים להרגיש מבולבלים בעת קריאת דוחות רבעוניים או שנתיים. על ידי חיפוש מניה ב- Morningstar, תוכל לקבל מידע חשוב על חברה, כגון מאזן, דוח רווח והכנסה ודוח תזרים מזומנים. Morningstar מספקת גם יחסים פיננסיים שיכולים לסייע בניתוח החברה. אתר זה קל לגלוש ולהבין.
- חפש בגוגל חדשות על החברה המדוברת. קרא את החדשות האחרונות המתארות את ביצועי החברה. מקור החדשות צריך להיות צד שלישי עצמאי, כך שהמידע המסופק לא יהיה מוטה.
שלב 2. מצא חברה אטרקטיבית
השלב הראשון הוא למצוא חברה למחקר. לשם כך, קרא עיתונים, מגזינים ואתרי השקעות כמו וול סטריט ג'ורנל או Investor's Business Daily. בנוסף, אתרים כמו Stockchase.com יכולים לספק קלט על מניות שאנליסטים מעריכים היטב.
- התחל על ידי השקעה במניות שבב כחול. מניות שבב כחול הן מניות בחברות גדולות ומוכרות בעלות רקורד טוב ורווחיות. חברה זו היא חברה שבדרך כלל קל לזהות אותה. הם מייצרים סחורות ושירותים שהצרכנים מכירים וקונים. מחיר המניה של החברה בדרך כלל צומח בהתמדה לאורך זמן.
- למרות שחברות אלה עדיין מסוכנות עבור המשקיעים, הן יציבות יותר מחברות אחרות. לחברות שבב כחול נוטים להיות נתח שוק גדול בשווקים שבהם הן פועלות. לחברה מקורות מימון טובים, ויש לה יתרון תחרותי.
- מניות שבב כחול למשל הן וול מארט, גוגל, אפל, ומקדונלד'ס, ועוד רבות אחרות. חשוב על החברות שאתה מסתמך עליהן לגבי מוצרים ושירותים.
שלב 3. בחר עסק שמתפקד היטב
כאשר אתה מוצא מועמד טוב, עליך לבדוק כמה מהאינדיקטורים הפיננסיים של החברה. השווה אינדיקטורים אלה עם חברות יריבות כדי לראות כיצד שתי החברות משוות. מספר אינדיקטורים ספציפיים נמצאים בשימוש נרחב לחישוב ערך ההשקעה של חברה.
- תסתכל על שולי הרווח של החברה. שולי הרווח מוגדרים כ (רווח נקי)/(מכירות). לדיון זה, הרווח הנקי שווה לרווח. אינדיקטור זה מסביר כמה רווח מקבלת חברה על כל דולר מכירות. עסק תמיד רוצה להשיג שולי רווח גבוהים יותר. אם חברה מרוויחה 10 סנט לדולר שנמכר, למשל, שולי הרווח הם (.10)/(Rp1), או 10%.
- בצע ניתוח של התשואה על ההון (ROE)). הון מתייחס לסך הכסף שהושקע על ידי כל בעלי המניות בחברה. התשואה להון מראה עד כמה חברה משתמשת בכספי מניותיה כדי להרוויח. יחס זה מתבטא כ (רווח)/(הון עצמי). אם חברה מרוויחה 100 $ ברווח על הון עצמי של 2,000,000 $, התשואה על ההון היא (Rp100,000)/(Rp2,000,000), או 5%.
- תסתכל על ציפיות העבר והצמיחה של החברה בעתיד. האם החברה מגדילה בהתמדה את הרווח למניה? זהו סימן לעסק חזק שיש לו יתרון תחרותי.
- השווה את היסטוריית גידול ההכנסות של החברה לזה של המתחרות שלה באותו שוק. ראה גם את גידול ההכנסות הצפוי בחמש השנים הקרובות. אם היא גבוהה מיריבתה, אז יש אינדיקציה שמחיר המניה יעלה בעתיד.
- תסתכל על החוב של החברה. לחברות המנוהלות היטב לא צריך להיות יותר חובות ממה שהן יכולות להרשות לעצמן לשלם. אחת הדרכים הנפוצות לנתח חוב היא שימוש ביחס החוב להון (יחס החוב להון).
- יחס החוב להון מתקבל על ידי חלוקת חוב החברה בהון העצמי. ככל שהאחוז נמוך יותר ייטב. אם לחברה יש חוב של 2,000 דולר ו -4,000 דולר בהון, יחס החוב להון הוא (Rp2,000,000)/(Rp4,000,000), או 50%. השווה את היחס הזה עם היחס שבבעלות יריבות החברה.
שלב 4. הכירו את מושג הערך
אתה יכול לחשוב על מניות כמכונות שנועדו למטרות רווח. אם המכונה פועלת היטב ויכולה להביא רווחים גדולים יותר, המכונה הופכת להיות בעלת ערך רב יותר בעיני המשקיעים. היחסים הפיננסיים החשובים ביותר לשווי המניה הם אלה הקשורים לרווחים.
- הדרך הנפוצה ביותר להעריך מניה היא להשתמש ביחס המחיר לרווח (יחס P/E). יחס ה- P/E מתקבל ממחיר המניה של החברה חלקי הרווח השנתי למניה. יחס זה חשוב להערכת שווי ההשקעה.
- הרווח למניה מציג את סך ההכנסות ברופיה מחולק במספר המניות שבידי הציבור. מניות המוחזקות על ידי משקיעים ידועות כמניות מצטיינות. לדוגמה, אם הרווחים של חברה הם 1,000,000 $ בשנה ויש לה 10,000,000 מניות יוצאות מן הכלל, הרווח למניה יהיה ($ 1,000,000)/(10,000,000 מניות), או 10 סנט למניה.
- נניח שמניות החברה נסחרות במחיר של 50 IDR למניה. אם הרווח למניה הוא 5 IDR, אז יחס ה- P / E של המניות הוא (Rp 50 / IDR 5), או 10. אם משקיע קונה מניות אלה, הוא "ישלם פי 10 רווחים".
- אם חברה א 'נסחרת ברווח פי 10 (או יחס P/E של 10), וחברה ב' נסחרת ביחס P/E של 8, חברה א 'יקרה יותר מחברה ב'. שים לב כי "יקר יותר" אין שום קשר למחיר המניה. היחס משקף כמה יקר מחיר המניה בהשוואה לרווחיה.
חלק 3 מתוך 3: השקעה
שלב 1. בחן את האפשרות לרכוש מניות ישירות מהמנפיק
חלק מהחברות מציעות תוכניות רכישת מניות ישירות (DSPP) המאפשרות לך לקנות מניות מבלי להשתמש בברוקר. אם אתה מתכנן לרכוש מספר קטן של מניות, ייתכן שזו האפשרות הטובה ביותר עבורך. גישה זו חוסכת לך זמן ועלויות שאתה צריך להוציא אם אתה משתמש בשירותיו של סוכן מניות.
- בצע חיפוש מקוון או התקשר לחברה שאת המניה שלה אתה רוצה לקנות. שאל אותם אם הם מציעים תוכנית רכישת מניות. אם כן, החברה תשלח לך את תשקיף הסכימה שלהם, טופס הרשמה ומידע רלוונטי אחר. תשקיף הוא מסמך המספק את כל המידע החשוב בנוגע לרכישת מניות.
- תוכניות רבות מאפשרות לך להשקיע סכום מינימלי של 500,000 IDR לחודש. וודא אילו עמלות עליך לשלם. חלק מהחברות מציעות תוכניות השקעה בחינם.
- DSPP גם מאפשר לך להשקיע מחדש את כל הדיבידנדים שלך באופן אוטומטי אם תרצה. דיבידנדים משולמים לך על בסיס רווחי החברה. דירקטוריון החברה חייב להצהיר על דיבידנדים על מנת שהתשלומים יתבצעו.
שלב 2. בחר מתווך
אם אינך יכול לקנות את המניה שאתה רוצה ישירות מהחברה, יהיה עליך למצוא מתווך. ישנן חברות תיווך רבות המציעות שירותים שונים. המשמעות היא שעליך להשוות את האפשרויות שלך ולבחור את המתווך המתאים לך ביותר. ישנם שני סוגים של מתווכים: שירות מלא והנחה.
- שירותי תיווך בשירות מלא בדרך כלל יקרים יותר. חברות כאלה מציעות את שירותיהן למשקיעים המעוניינים לקבל המלצות והנחיות. העמלות הגבוהות יותר עשויות להיות שוות את השירות שהתקבל, שכן מתווכי שירות מלא יכולים לספק סיוע יקר. אם אינך בטוח ביכולת שלך לבחור מניות, או אם אין לך מספיק זמן לחקור חברות, שקול לעבוד עם מתווך בשירות מלא.
- אם אתה מתכנן לקבל החלטות השקעה משלך, בחר ברוקר בשירות מלא. אין טעם לשלם יותר עבור שירות שלא תשתמש בו. עם זאת, מומלץ לבחון היטב את הצעותיו של כל מתווך על מנת להבטיח שהנפקותיו תואמות את יעדי ההשקעה שלך.
- חפש מתווכים בשירות מלא באינטרנט. קחו בחשבון את העלויות, במיוחד את העלויות הנוספות שאסור להזכיר כאשר אתם יוצרים קשר עם מתווך פוטנציאלי בפעם הראשונה. בקש מהמתווך למסור פרטים כתובים לגבי כל העמלות שעשויות לחייב אותך.
שלב 3. פתחו חשבון תיווך והפקדה
צור קשר עם חברת תיווך לפתיחת חשבון. המתווך שלך יבקש ממך למלא טופס חשבון חדש. טופס זה מכיל את המידע האישי שלך, יחד עם ניסיון ההשקעה שלך וסובלנות לסיכונים.
- הברוקר שלך חייב לדווח למסחר במניותיך על מסחר במניותיך. הכנסות ממכירת מניות, יחד עם הכנסות מדיבידנד, ידווחו למס הכנסה. עליך למלא את הטופס הנדרש ולשלוח אותו בחזרה לברוקר.
- החליטו כיצד להפקיד כספים בחשבון התיווך שלכם. שלח קצת כסף כפיקדון ראשוני לברוקר שלך שישמש לרכישת המניה הראשונה שלך.
- הזן את הפקודה. ספר למתווך איזו מניה אתה רוצה לקנות ומספר המניות. עם השלמת הרכישה, תקבל אישור שייחשב כהוכחת רכישה. שמור את כל הוכחת הרכישה בקובץ.
