איגרות חוב הן מכשירי חוב המציעים תשואות בטוחות וצפויות למשקיעים. המשקיעים קונים אג"ח במחירים מעל, מתחת או לפי ערך נקוב ואז מקבלים תשלומי קופונים כל שישה חודשים לכל החיים. אג"ח, ולבסוף מקבלים בחזרה את כספי ההשקעה לפי שווי נקוב כאשר הקשרים מתבגרים. סכום תשלומי הריבית על איגרות חוב תלוי בתנאי האגרות החוב. חישוב הכנסה מריבית אגרות חוב הוא רק עניין של חישוב פשוט.
שלב
חלק 1 מתוך 2: איסוף מידע על אגרות חוב
שלב 1. קבל את הערך הנקוב של האג"ח
המידע הראשון שעליך לדעת הוא הערך הנקוב של האג"ח (הערך הנקוב נקרא לפעמים ערך נקוב או ערך נקוב). זכור כי ערך זה שונה (ככל הנראה) מהמחיר שאתה משלם. מחירי האג"ח נקבעים על ידי המתווך.
שלב 2. קבע את מועד הפדיון של האג"ח
כדאי גם לדעת מתי הקשר מתבגר. כך תוכלו להרגיש כמה זמן ייקח לכם לקבל ריבית וכספכם בחזרה בשלמותו. מידע זה יימסר גם על ידי המתווך.
שלב 3. מצא את שיעור הקופון של האג"ח
ריביות נומינליות מתבטאות בדרך כלל באחוזים (%). מידע זה מסופק גם על ידי המתווך והוא נחוץ לצורך חישוב הכנסות מריבית אגרות חוב.
שלב 4. קבל את רמת התשואה הנוכחית במידת האפשר
שיעור התשואה הנוכחי יראה את החזר ההשקעה שלך, במיוחד על רווחי הון. נתון זה נדרש אם ברצונך לחשב הכנסה מריבית על סמך המחיר ששולם עבור ההשקעה ולא הערך הנקוב. יתכן שהמתווך לא יספק מידע זה, אך אל תדאג יותר מדי.
חלק 2 מתוך 2: חישוב תשלומי ריבית אגרות חוב
שלב 1. השתמש בריבית הנומינלית ובשווי הנקוב של האג"ח לחישוב התשלום השנתי
אם אתה יודע את הערך הנקוב והריבית של האג"ח, אתה יכול לחשב את תשלום הריבית השנתית על ידי הכפלת הריבית הנומינלית בערך הנקוב של האג"ח.
לדוגמה, אם הריבית הנומינלית היא 8%, והערך הנקוב של האג"ח הוא $ 10,000,000, תשלום הריבית השנתית יהיה 0.08 * $ 10,000,000 = $ 800,000
שלב 2. השתמש בתשואה הנוכחית לחישוב תשלומי הריבית השנתיים
שיטה זו פועלת רק אם אתה מקבל מידע על התשואה הנוכחית של האג"ח מהמתווך. לחישוב תשלומי ריבית פשוט הכפל את התשואה הנוכחית בסכום ששולם עבור ההשקעה (הערך עשוי להיות שונה מהערך הנקוב של האג"ח).
לדוגמה, אם שילמת 8,000 $ עבור השקעה באג"ח והתשואה הנוכחית היא 10%, תשלום הריבית יהיה 0.1 * 8,000,000 $ = 800,000 $
שלב 3. חישוב תדירות תשלומי הריבית
מכיוון שמחזיקי האג ח בדרך כלל מקבלים תשלומים חצי שנתיים, פשוט חלק את מספר תשלומי הריבית השנתיים בשניים.
לדוגמה, אם תשלום הריבית השנתי הוא 800 $, סכום הריבית המתקבל לכל תשלום הוא 800 $/2 = 400,000 $
טיפים
- ניתן לבצע את החישובים לעיל במטבעות שונים אחרים.
- היזהר לא לטעות בתשואה הנוכחית לתשואה המתואמת (תשואה מותאמת. ערך זה כרוך גם ברווחי הון).
- אם האג"ח נמכרת במחיר גבוה ממחיר הרכישה, אתה מרוויח הכנסה נוספת מלבד ריבית.
