חברת ההשקעות מספקת ללקוחותיה את ההתפתחויות האחרונות על ההחזר על ההשקעה (ROI) באופן קבוע. אם אתה בעל השקעה, סביר שתקבל דו ח רבעוני המציג את התקדמות ההשקעה שלך במהלך 3 החודשים האחרונים. קל יותר לקבוע את עוצמת ההשקעה שלך (ולהשוות אותה להשקעות אחרות) אם אתה ממיר את שיעור התשואה הרבעוני לרווח שנתי. אתה רק צריך להכין נייר מכתבים ומחשבון.
שלב
שיטה 1 מתוך 3: מציאת מידע
שלב 1. קבל את דו"ח רבעון ההשקעות שלך
נתונים אלה נשלחים בדרך כלל בדואר פיזי או אלקטרוני. ייתכן שתוכל למצוא אותם גם באתר החברה.
שלב 2. מצא את שיעור התשואה הרבעוני
בדוח יהיו מספרים שיראו את קצב הגידול או הירידה בהשקעה במהלך התקופה. המספר שצריך להיות שנתי הוא שיעור התשואה (ROR), המציג את אחוז הצמיחה (או הפחת) שהתקבל בשלושת החודשים האחרונים.
לדוגמה, בבסיס מספר הדף עשוי להיות רשום שיעור התשואה הרבעוני הוא 1.5%. שיעור התשואה השנתי יהיה גדול יותר מכיוון שניתן לצפות שההשקעה שלך תגדל בכל רבעון. שיעור התשואה השנתי על השקעה הוא אחוז הצמיחה שלה אם ההשקעה גדלה באותו קצב לאורך כל השנה
שלב 3. ספרו את מספר התקופות בשנה
כדי להפוך את ההשקעה השנתית שלך, תחילה עליך לשקול את הזמן בתקופה המחושבת. מכיוון שבמקרה זה הדוח מתקבל רבעוני, התקופה הנוכחית היא שלושה חודשים. לאחר מכן, חשב כמה תקופות יש בשנה. בשנה יש 12 חודשים, ולכן מספר התקופות בשנה הוא 12/3 = 4 תקופות. השתמש במספר 4 בנוסחה השנתית.
אם אתה מנסה לחדד את התגמול החודשי, השתמש במספר 12
שיטה 2 מתוך 3: חישוב שיעור התשואה השנתי
שלב 1. חישוב שיעור התשואה השנתי
עבור השקעות רבעוניות, הנוסחה היא: שיעור תשואה שנתי = [(1 + שיעור תשואה רבעוני)^4] - 1. המספר 4 הוא המעריך. במילים אחרות, הסכום של "1 + שיעור תשואה רבעוני" מועלה לכוח של ארבע ואז התוצאה מופחתת ב -1.
שלב 2. המר את שיעור התשואה הרבעוני למספר עשרוני
בהנחה ושיעור התשואה הרבעוני הוא 1.5%, מחלקים 1.5 ב -100 = 0.015.
שלב 3. הזן את המספרים שלך
בהמשך הדוגמא לעיל, השתמש ב- 0.015 כשיעור התשואה השנתי. לפיכך, שיעור התשואה השנתי הוא (1 + 0.015) לעוצמה הרביעית.
הוסף 1 ל -0.015 והתוצאה היא 1.015
שלב 4. השתמש במחשבון כדי לרבוע את המספרים
אם אין לך מחשבון עם מעריך, תוכל לחפש אותו באינטרנט או בחנות לציוד משרדי. הערך של 1.015 בעוצמה של 4 הוא 1.061364.
- אם אין לך מחשבון, פשוט הכפל 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- הנוסחה בדוגמא נראית כעת כך: שיעור תשואה שנתי = 1.061364 - 1.
שלב 5. הפחת את 1 מהתוצאה הקודמת
1.061364 - 1 הוא 0.061364. זהו מספר שיעור התשואה השנתי בצורה עשרונית. הכפל את המספר העשרוני ב -100 כדי לקבל את טופס האחוזים.
מהדוגמה למעלה, 0.061364 x 100 = שיעור תשואה שנתי של 6.1364%
שיטה 3 מתוך 3: געגוע לתגמול היומי
שלב 1. חישוב שיעור ההחזר באמצעות ימים
ייתכן שאתה חדש בהשקעות ורוצה לדעת את שיעור התשואה השנתי שלך בימים במקום בחודשים. לדוגמה, נניח שאתה משקיע ל -17 ימים ומרוויח פרס של 2.13%.
שלב 2. חבר את המספרים לנוסחה
בדוגמה זו, כדי לקבוע את מעריך השימוש, עליך לחלק את 17 (תקופת השקעה) ב- 365 (מספר הימים בשנה). התוצאה היא 0.0465753.
- המרת 2.13% למספר עשרוני = 2.13/100 = 0.0213.
- הנוסחה שלך צריכה להיראות כך: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = שיעור תגמול שנתי. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. המר מספר זה לאחוז של 0.5722717 x 100 = 57.23% שיעור התשואה השנתי.
שלב 3. היזהר בעת השנתית של שיעור התשואה
אינך יכול להניח ששיעור התשואה שנצברו יישאר זהה לאורך כל השנה. הרווחים במניות עולים ויורדים מדי יום, אך כך תוכל לבצע תחזיות כלליות.
