מסחר במניות מקוון עשוי להיראות מסובך ומבלבל אם אתה רק מתחיל, אבל עם מחקר ואסטרטגיה מדוקדקת, העסק הזה יכול להיות פשוט ואפילו מהנה. עם התכנון הנכון, מסחר מקוון יכול לעזור לך להרוויח כסף מהבית שלך.
שלב
חלק 1 מתוך 4: חקר ובחירת מניות
שלב 1. בצע ניתוח טכני
ניתוח טכני הוא ניסיון להבין את הפסיכולוגיה של השוק, או במילים אחרות, מה הרגשות הכלליים של המשקיעים לגבי חברה באים לידי ביטוי במחיר המניה. אנליסטים טכניים הם בדרך כלל קונים לטווח קצר, ששמים לב לעיתוי הקנייה והמכירה שלהם. אם אתה יכול לזהות דפוס, ייתכן שתוכל לנבא מתי מחיר המניה יעלה וירד. זה יכול לספק מידע על מתי אתה צריך לקנות או למכור מניה מסוימת.
ניתוח טכני עושה שימוש בממוצעים נעים כדי לפקח על מחירי האבטחה. הממוצע הנע מודד את המחיר הממוצע של נייר ערך לאורך תקופה מסוימת. זה עוזר להקל על הסוחרים לזהות את מגמות המחירים
שלב 2. זהה את התבנית
הדפוסים שזוהו בניתוח טכני כוללים מגבלות מחיר המזוהות במחיר השוק של מניה. הגבול העליון, שמניה כמעט לא עוברת כשהמחיר עולה, מכונה התנגדות או "התנגדות". הגבול התחתון, שהמניה חוצה רק לעתים רחוקות כשהמחיר יורד, נקרא תמיכה או "תמיכה". זיהוי רמות אלה מספק מידע על מתי לקנות (ברמות התנגדות) ומתי למכור (ברמות תמיכה).
- ניתן לזהות כמה דפוסים מיוחדים גם במפות המניות. הידוע ביותר בשם "ראש וכתפיים". זהו המחיר שיא ואז יורד, ואחריו שיא גבוה יותר ואז יורד, ולבסוף שיא גבוה כמו השיא הראשון. דפוס זה מצביע על כך שמגמת העלייה במחיר תסתיים.
- יש גם דפוס ראש וכתפיים הפוך, המסמל את סיומה של מגמת ירידה במחיר.
שלב 3. להבין את ההבדל בין סוחר למשקיע
משקיע הוא אדם המבקש למצוא חברה בעלת יתרון תחרותי בשוק שתייצר מכירות וצמיחת רווח בטווח הארוך. בינתיים, סוחרים מנסים למצוא חברות עם מגמות מחירים מזוהות שניתן לנצלן בטווח הקצר. סוחרים משתמשים בדרך כלל בניתוח טכני כדי לזהות את מגמות המחירים הללו. לעומת זאת, משקיעים משתמשים בדרך כלל בסוג אחר של ניתוח, כלומר ניתוח יסודי מכיוון שהוא מתמקד בטווח הארוך.
שלב 4. למד את ההזמנות השונות בהן סוחרים
הזמנות או הזמנות הן מה שהסוחרים משתמשים בהם כדי לקבוע את עסקאותיהם באמצעות מתווכים. ישנם סוגים שונים של הזמנות שסוחרים יכולים לבצע. לדוגמה, סוג ההזמנה הפשוט ביותר הוא הזמנת שוק, הרוכשת או מוכרת מספר מסוים של מניות נייר ערך במחיר השוק הקיים. לעומת זאת, צו הגבלה או צו הגבלה יקנו או ימכרו נייר ערך כאשר מחירו מגיע לנקודה מסוימת.
- לדוגמה, ביצוע הזמנת מגבלת קנייה על נייר ערך יורה לברוקר לקנות את נייר הערך רק אם מחירו יורד לרמה מסוימת. זה מאפשר לסוחר לקבוע את הסכום המרבי שהוא מוכן לשלם עבור נייר הערך.
- בדרך זו, צו הגבלה מבטיח את המחיר שהסוחר ישלם או ירוויח, אך אין זה אומר שהמסחר יתקיים.
- באופן דומה, הוראת עצירה מורה לברוקר לקנות או למכור נייר ערך אם המחיר שלו עולה או יורד מנקודה מסוימת. עם זאת, המחיר שהזמנת העצירה תעמוד בו אינו מובטח (מה שמובטח הוא מחיר השוק הנוכחי).
- ישנם גם שילובים של פקודות עצירה והוראות הגבלה הנקראות הזמנות להפסקת הגבלה. כאשר מחיר נייר ערך חוצה רף מסוים, הזמנה זו תהפוך לצו גבול במקום להזמנת שוק (כפי שקורה בהזמנות עצירה רגילות).
שלב 5. הבנת המכירה הריקת
מכירה קצרה היא כאשר סוחר מוכר מניות בניירות ערך שאינם בבעלותם או שלוו. מכירה קצרה מתבצעת בדרך כלל בתקווה שמחיר השוק של נייר הערך יירד, מה שיגרום לכך שלסוחרים תהיה אפשרות לקנות את מניית האבטחה במחיר נמוך מזה שהיו מוכרים במכירה קצרה. ניתן להשתמש במכירות קצרות ליצירת רווח או גידור מפני סיכונים, אך היא מסוכנת מאוד. מכירות קצרות צריכות להתבצע רק על ידי סוחרים מנוסים שמבינים היטב את השוק.
- לדוגמא, דמיינו שאתם מאמינים שמניה שנסחרת כיום ב -100 דולר למניה תרד בשווי שלה בשבועות הקרובים. אתה לווה 100 מניות ומוכר אותן במחיר השוק הנוכחי. ובכן, עשית מכירה ריקה כי מכרת מניות שלא היו בבעלותך ובסופו של דבר נאלצת להחזיר אותה לנושה.
- תוך מספר שבועות מחיר המניה אכן ירד ל -90 ₪ למניה. אתה קונה בחזרה את 100 המניות שלך במחיר של 90 ₪ ומחזיר אותן לנושים. המשמעות היא שמכרת את המניות שלא היו בבעלותך בסכום כולל של 1,000 $ ועכשיו החלפת אותן ב -9,000 $, ברווח של 1,000 $.
- עם זאת, אם המחיר עולה, אתה עדיין אחראי להחזרת המניות לנושה. חשיפה זו לסיכון בלתי מוגבל היא שהופכת מכירה קצרה למסוכנת כל כך.
חלק 2 מתוך 4: בחירת שותף לברוקראז '
שלב 1. לראיין מתווך מקוון
אל תסתמך רק על המלצות של חברים או שכנים. שירותי התיווך הנכונים יכולים לקבוע הצלחה כלכלית וכישלון. לפני בחירת מתווך מקוון, בקש פרטים כגון מחירים ואפשרויות השקעה זמינות. גלה את שירות הלקוחות שהם מספקים והאם הם מציעים משאבי לימוד ומחקר או לא. לבסוף, גלה אילו אמצעי אבטחה הם נוקטים.
שלב 2. החליט אילו כלי תיווך חשובים לך
תלוי כמה ניסיון יש לך, ייתכן שתזדקק לרמת שירות שונה משירות תיווך מקוון. חלק מהשירותים מציעים ייעוץ מותאם אישית, אשר למתחילים עשויים להועיל. ייתכן שיהיה עליך לשלם תשלום גבוה יותר עבור שירות זה, אך אם אתה רק מתחיל, זה שווה את זה. מתווכים מקוונים המציעים כלים וייעוץ לסייע לסוחרים מתחילים כוללים E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade ו- TDAmeritrade.
ShareBuilder מציע גם כרטיס כספומט שנותן לך גישה לכספים לא מושקעים
שלב 3. השתמש בשירות ההנחה אם הניסיון שלך רב יותר
אם אתה יכול לבצע את כל המחקר בעצמך ואינך זקוק לייעוץ אישי של מתווך, שקול להשתמש בשירות תיווך מקוון במחיר מוזל. אתה יכול להתחיל עם סכום כסף קטן יותר. בנוסף, יש לך גישה לאפשרויות השקעה נוספות. בנוסף למניות, אפשרויות השקעה אחרות עשויות לכלול אופציות, קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסה, קרנות רווח קבוע, אגרות חוב, תעודות הפקדה וקרנות פנסיה.
חלק 3 מתוך 4: למידת מסחר במניות
שלב 1. למד את מדדי הביצועים הפיננסיים
קרא אתרי חדשות ומימון. האזן לפודקאסטים או צפה בקורסי השקעה מקוונים. הצטרף לקהילת ההשקעות המקומית כדי ללמוד ממשקיעים מנוסים יותר.
- ספרים שתוכל לקרוא כוללים את המשקיע החכם של בנג'מין גרהאם (הרפר ביזנס, 2000), מה שאתה צריך לדעת לפני שאתה משקיע (סדרת החינוך של בארון, 2003), אמנות ומדע הניתוח הטכני של אדם גריימס (ווילי, 2012) ואסטרטגיות ההשקעה הנגזרות של דיוויד דרמן (העיתונות החופשית, 2012).
- לרשימת קורסים מקוונים פתוחים בתפזורת (MOOC), בקר ברשימת MOOC.
- סטנפורד מציעה קורסים מקוונים ללימוד אודות מניות ואיגרות חוב.
- קיפלינגר פרסם רשימת קרנות נאמנות למשקיעים בעלי אחריות חברתית.
שלב 2. התאמן עם סימולטור מניות מקוון
סימולטור מניות מקוון הוא משחק שוק דמיוני המדמה מסחר מקוון. מכשיר זה מאפשר לך לתרגל מיומנויות ללא סיכון. רבים מגיעים עם הדרכות ופורומים לדיון באסטרטגיות השקעה.
- עם זאת, זכור כי סימולטורים אלה אינם משקפים רגשות אמיתיים במסחר ולכן הם משמשים בצורה הטובה ביותר לבדיקת מערכות מסחר תיאורטיות. הרבה יותר קשה להשיג רווחים אמיתיים מאשר רווחים דמיוניים.
- סימולטורי מניות מקוונים ששווים בדיקה הם Investopedia, MarketWatch ו- Wall Street Survivor.
שלב 3. סחור במניות זולות
חברות רבות מציעות מניות שנסחרות במחירים נמוכים מאוד. זה נותן לך את ההזדמנות להתאמן על ניצול השוק ללא סיכון רב. בדרך כלל נסחרות מניות בעלות נמוכה מחוץ לבורסות הגדולות. מניות אלה נסחרות בדרך כלל ב- OTCBB (לוח מודעות ללא מרשם) או באמצעות פרסומים יומיים הנקראים גיליונות ורודים.
- מתווכים לגיטימיים רבים לא יקבלו הזמנות מניות זולות בשל מספר עצום של מקרי הונאה הטמונים בשוק זה.
- עם זאת, שימו לב, מניות זולות יכולות להיות השקעה מסוכנת. רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC) אומרת שקשה לקבוע את המחיר של מניות אלה, וכי גם מכירתן ברגע שתחזיק בבעלותן תהיה קשה (מניות אלה אינן נזילות). מניות אלה שנסחרות בזול נוטות גם למרווחים גדולים של היצע וביקוש (ההבדל בין רכישה ומכירה של ניירות ערך) כך שיכול להיות קשה להרוויח כסף ממסחר בהן.
- בנוסף, מתווכי הונאה טורפים משקיעים חסרי ניסיון בכך שהם מספקים מידע כוזב על הביצועים הצפויים של החברה, כמו גם באמצעות דוברים ידועים לשווק השקעות גרועות.
חלק 4 מתוך 4: קבלת החלטות השקעה חכמות
שלב 1. החליט מה אתה יכול להרשות לעצמך לסחור
התחל לאט כשאתה לומד לקבל החלטות חכמות לגבי מה לסחור. סחור רק בכספים שאתה יכול להרשות לעצמך. ברגע שתתחיל להרוויח ממניות, תוכל להשקיע מחדש את הרווחים האלה. תהליך זה מסייע לתיק ההשקעות שלך לצמוח באופן אקספוננציאלי.
אתה יכול גם לסחור בכסף שאול באמצעות חשבון מרווח, המאפשר לך להגדיל את התשואות שלך. עם זאת, הדבר מהווה סיכון גדול לא פחות וייתכן שהוא אינו מתאים לרוב הסוחרים, אפילו לאלה בעלי סובלנות לסיכון גבוהה
שלב 2. גיוון תיק ההשקעות שלך
שים לב שמסחר במניות הוא מקור כסף לא אמין; מה שרווחי היום לא יכול להיות רווחי מחר. גיוון תיק המסחר שלך פירושו בחירת סוגים שונים של ניירות ערך לפיזור הסיכון שלך. בנוסף, השקיעו בסוגים שונים של עסקים. ניתן לקזז הפסדים בענף אחד על ידי רווחים בענף אחר.
- שקול להשקיע בקרן מדדים נסחרת אלקטרונית (ETF). זוהי דרך טובה לגוון מכיוון שיש להם מלאי רב וניתן לסחור בהם כמו כל מניה רגילה בשוק.
- שים לב שוב כי המסחר שונה מהשקעה. השקעה פירושה החזקת אותו ערך לאורך זמן כדי לבנות ערך לאט. מסחר, המכונה גם ספקולציות, מסתמך על מסחר מהיר ונושא סיכון רב יותר לסוחר.
שלב 3. התייחס למסחר כאל עבודה
השקיעו זמן במחקר שלכם. הישאר מעודכן עם החדשות הפיננסיות האחרונות. אם אין לך זמן לעשות מחקר משלך, שקול להשקיע בתעודות סל נוספות כדי להפיץ את הסיכון שלך. או שאולי כדאי להיעזר בברוקר מקצועי במקום לנסות לעשות זאת בעצמך.
שלב 4. בנה תוכנית
חשבו על אסטרטגיית ההשקעה שלכם ונסו לקבל החלטות חכמות. קבעו מראש כמה אתם מתכננים להשקיע בחברה. הגבל כמה אתה מוכן להפסיד. הגדר מגבלה על אחוז הירידה או עליית המחיר. שלב זה יתזמן אוטומטית הזמנה לרכישה או מכירה לאחר שמחיר המניה יירד או יעלה באחוז מסוים.
- שתי הזמנות אוטומטיות נפוצות הן פקודות "הפסד עצירה" ו"הגבלה עצירה ". הוראת הפסד עצירה גורמת מיד להזמנת מכירה כאשר מחיר האבטחה יורד מתחת לנקודה מסוימת. מצד שני, הוראת מגבלת עצירה עדיין מעוררת הזמנת מכירה כשהמחיר יורד מתחת לנקודה מסוימת, אך גם לא ימלא את ההזמנה מתחת למחיר מסוים.
- המשמעות היא שמחיר המניה יכול להמשיך לרדת מתחת להזמנתך ולהתמלא בהוראות עצירת הפסד, אך הזמנות גבול לעצור ימנעו ממך לקחת יותר מדי מכירה. אחרת, ההזמנה שלך לא תתממש עד שהמחיר יעלה לגבול שהגדרת.
שלב 5. קנה במחיר נמוך
עמדו בפיתוי לרכוש מניות עם ביצועים טובים כשהמחיר גבוה. בצע ניתוח טכני של ביצועי המניה. נסה לזהות דפוסים של שינויי מחירים, וצפה מתי מחיר המניה יירד. נסה להשיג את המניה כשהמחיר ברמת התמיכה שלה.
שלב 6. סמך על המחקר שלך
אם אתה רואה מחיר מניה יורד, אל תמכור אותו מחשש לאבד את ההשקעה שלך. אם אפשר, השאר את ההשקעה על כנה. אם המחקר שלך נכון, נקודת המחיר היעד שלך עדיין עשויה להיות ניתנת להשגה. שחרור מניה כשהמחיר יורד יכול לעלות לך הרבה כסף מכיוון שאתה לא מרוויח כשהמחיר מתחיל לעלות שוב.
שלב 7. להפחית עלויות
דמי תיווך יכולים להפחית את הרווחים שלך. זה נכון במיוחד אם אתה משתתף במסחר יומי. סוחרי יום קונים ומוכרים מניות במהירות לאורך כל היום. הם מחזיקים מניות פחות מיום, לפעמים רק שניות או דקות ומחפשים הזדמנויות להרוויח מהר. מסחר ביום או כל אסטרטגיה שבה אתה משתמש לעתים קרובות לרכישת ומכירת ניירות ערך יכול להיות יקר. עבור כל עסקה, ייתכן שתחויב בעמלות עסקה, דמי השקעה ודמי פעילות מסחר. עמלות אלה מצטברות במהירות ויכולות להוסיף משמעותית להפסדים שלך.
- מסחר ביום יכול להיות מאוד יקר וקשה לסוחרים חסרי ניסיון, 99% מסוחרי היום הלא מקצועיים מפסידים כסף ובסופו של דבר עוזבים את השוק.
- במקום לבצע עסקאות בהיקפים גבוהים, צמצם את העלויות שאתה נושא לברוקרים ומתווכים אחרים על ידי ביצוע השקעות ארוכות טווח בחברות שאתה סומך עליהן.
- ה- SEC ויועצים פיננסיים אחרים הזהירו כי מסחר ביום זה, אם כי לא חוקי ואינו מוסרי, הוא לא רק מסוכן ביותר, אלא גם מלחיץ ויקר.
- אמנם תזמון הקנייה והמכירה של ניירות ערך הוא מאוד חשוב, אך ההסתמכות על הערך הפנימי של החברה בה אתה משקיע תהיה רווחית בטווח הארוך.
