יצירת רשימת נכסים אישיים עשויה להיות טרחה וגוזלת זמן. עם זאת, רשימה זו הכרחית בעת הגשת תביעת ביטוח אם ביתכם ניזוק או נפגע מאסון. אתה יכול להשתמש ברשימה זו כדי לקבוע את חלוקת הנכסים כחלק מתכנון הקרקע. ישנם כמה צעדים פשוטים שאתה יכול לנקוט כדי לרשום נכסים אישיים.
שלב
חלק 1 מתוך 2: כתיבת הרשימה שלך
שלב 1. בחר את מערכת ההקלטה הרצויה
ישנן שתי דרכים עיקריות לתעד את הנכסים שלך. אתה יכול לרשום את הרשימה באופן ידני במחברת. היתרון הוא שניתן לגשת לרשימה בכל פעם שיש לך את המחברת הזו וניתן לאחסן אותה במקום בטוח. אפשרות נוספת היא להשתמש בגיליונות אלקטרוניים כדי לרשום את הרשימה וניתן לערוך אותה בקלות. ניתן גם להדפיס רשימה זו, להוריד אותה לענן או לאחסן בכונן אגודל.
- אתה יכול ליצור טבלה עם Microsoft Word, או פשוט להשתמש ב- Microsoft Excel כדי ליצור רשימה של הנכסים שלך. אתה יכול ליצור כותרת לכל קטגוריה ותתי קטגוריה. תוכל גם להוסיף דברים לרשימה בקלות באמצעות שתי התוכניות על ידי הוספת שורות טבלאות ועמודות.
- שווה לנסות את שתי האפשרויות. השתמש בשיטה המתאימה לך. רוב האנשים בוחרים בדרך האלקטרונית מכיוון שקל יותר לשתף, לשנות ולהוסיף.
שלב 2. שמור על נכסיך האישיים בנפרד
הנכסים הינם משני סוגים עיקריים. ראשית, הם נכסים פיזיים או מוחשיים. נכסים אלה הם סחורה מוחשית כגון בתים, רהיטים, כלי רכב, יצירות אמנות, ביגוד ופריטים אחרים שניתן לחוש ולגעת בהם. הוכחת בעלות על נכסים אלה מתועדת במסמכים משפטיים כגון תעודות או מעשים.
- יש פריטים שקשה לסווג מכיוון שהם שייכים לשתי הקטגוריות.
- לדוגמה, תכשיטים יקרים עשויים להיות מורשת משפחתית מדור לדור. תכשיט זה עדיין נלבש באירועים מיוחדים ונחשב לנכס פיזי. יחד עם זאת, התכשיטים יקרים מספיק כדי שידרשו ביטוחים מיוחדים ואזורי אחסון מיוחדים, שהם בדרך כלל מאפיינים של נכסים פיננסיים.
שלב 3. זהה את הנכסים הפיננסיים שלך
סוג הנכס השני הוא נכסים פיננסיים. נכסים אלה הם בלתי מוחשיים המייצגים בעלות על חשבונות בנק, ניירות ערך, פוליסות ביטוח, מניות ואיגרות חוב, והוכחות לשווי הנכסים המשפיעים על הכנסה או הון.
- נכסים פיננסיים יכולים להיות גם בתים, מכוניות, הלוואות אישיות, חשבונות השקעה ופנסיה וכרטיסי אשראי.
- אל תתקשה להפריד נכסים לשתי הקטגוריות הללו. פשוט הכנס את הנכסים לקטגוריה שלדעתך היא המתאימה ביותר. והכי חשוב כל הנכסים נרשמו כראוי.
שלב 4. תעד את המידע האישי שלך
ברשימת המלאי, עליך לתעד מידע אישי כלשהו. זה יעזור לשייך אותך לנכס באמצעות תיעוד. עליך לכלול את שמך, מספר הדרכון, מספר מס הכנסה, מיקום הצוואה וחתימה.
עליך לכלול גם את שמו של פקיד הצוואה שלך, מיקום הכספת, ומספר, חשבון דוא"ל וסיסמאות מקוונות לחשבונות, חשבונות ופרופילים
שלב 5. תאר את הפריט שלך
כשאתה מתחיל במלאי אישי, עליך לכלול כמה שיותר מידע על הנכסים האישיים שלך, כולל תיאור מפורט של כל פריט. עליך ליצור קטגוריות תחת נכסים פיזיים ברשימה כדי שהרשימה תהיה עקבית. אתה יכול ליצור קטגוריות של כלי רכב יקרי ערך, תכשיטים, ציוד פנאי וחפצי אספנות. עליך לכלול גם מחיר שוק הוגן עבור כל פריט ברשימה.
- לדוגמה, תיאור הטלוויזיה צריך לכלול את שם הציוד וגודלו, אביזרים הדרושים לשימוש בנכס (למשל מרחוק), מצבו הכללי של הנכס ועלות הרכישה.
- עליך לדרג פריטי אספנות, כגון מטבעות, בולים או פריטי אספנות אחרים כיחידה ולא בנפרד.
- כלול תמונה עם התאריך בו צולמה כדי למנוע אי הבנה או החלפת נכסים.
- אם בוצעה הערכת פריט בעבר, כלול את שמו ופרטי ההתקשרות של השמאי, וכן פרטים רלוונטיים של השמאי שבוצע.
שלב 6. ספק הוכחת בעלות
בנוסף לרשימה, יהיה עליך לספק הוכחות לנכסים בלתי מוחשיים כגון תעודות, תעודות, פוליסות ביטוח וחשבונות פיננסיים. יש לזהות ראיה זו עם מספר החשבון ופרטי הבעלים כגון שם, כתובת ומספר תעודת זהות. יהיה עליך לכלול גם את שמו של האדם בעל הסמכות המשפטית לנהל, למכור או להיפטר מכל נכס פיננסי.
עליך לכלול גם את שם הבעלים, הפריט המבוטח והנהנה מפוליסת הביטוח
שלב 7. ספק פרטי רכישה בעת הצורך
חלק מהפריטים, במיוחד אלה שהם די יקרים, צריכים לכלול מידע על רכישה. אם אתה זוכר היכן רכשת נכס מסוים, רשום את מרכיבי הרכישה לרבות שם, כתובת ומספר טלפון של המוכר ומחיר הרכישה.
- הסבר גם כיצד נרכשו הסחורות, למשל באמצעות רכישות, מתנות, ירושה או החרמה.
- עבור פריטים יקרים מאוד, שמור את פרטי הקבלה והאחריות במידת האפשר.
שלב 8. כלול פרטי מיקום
פרטי המיקום של פריטים או מסמכים חשובים צריכים להיכלל גם במלאי הנכסים האישי שלך. עבור כל נכס אישי, שים לב למיקום בו הפריט מאוחסן יחד עם כל אבטחה מיוחדת הנדרשת. לגבי נכסים פיננסיים, יש לזהות את שמו, כתובתו ומספר הטלפון של האפוטרופוס, הברוקר או הבנק שבו נמצא חשבונך
- רשום את שם ומספר איש הקשר של האדם שיש לו גישה לכל חשבון, את תאריך פתיחתו ומעמדו הנוכחי.
- עליך גם לציין בבירור את מיקומם של תעודות מלאי, מעשים, משכנתאות, תעודות הפקדה וראיות אחרות לנכסים בלתי מוחשיים.
- עליך גם ליצור רשימה של אנשים שיש להם גישה לחשבון ופרטי הגישה הנדרשים כגון סיסמאות, מספרים משולבים או כספות.
שלב 9. שימו לב לתנאים המיוחדים של פריטים מסוימים
יתכנו פריטים במלאי שלך הדורשים טיפול מיוחד. כמו כל פריט אחר, יש לתאר כראוי תכשיטים יקרים, יצירות אמנות, פריטי אספנות ומתכות יקרות כדי לאמוד את ערכם הנוכחי. בנוסף, כל הפריטים המיועדים כמתנות חייבים לכלול בבירור את שם הנמען, כתובתו ותנאי המתנה.
שלב 10. השלם את כל רשימות המלאי שלך
אם כל הנכסים הפיזיים והפיננסיים נרשמו יחד עם מידע אישי והעתקים של מסמכים רלוונטיים, הרשימה שלך מוכנה להשלמה. הטריק הוא להוסיף את כל הפריטים הנוספים שאינם נכללים בשתי הקטגוריות הקודמות אך רוצים להיות רשומים. לאחר שהכל נרשם, שים את תאריך יצירת הרשימה הזו.
זה נעשה כדי למנוע בלבול אם הרשימה שלך תשתנה בעתיד. רשימה ללא תאריך מבלבלת יותר מרשימה ללא תאריך
חלק 2 מתוך 2: הגנה על הרשימה שלך
שלב 1. פרסם רשימה של נציגים או סוכנים משפטיים מורשים
ציין את כל האנשים שיכולים לעזור בפתרון הבעיה שלך במידת הצורך. במקרה חירום, יהיה עליך לכלול את השם, הכתובת ומספר הקשר של היועץ שלך או בן משפחה שיש לו את הסמכות להחליף אותך.
עליך להודיע לאנשים אלה כי השלמת רשימה של הנכסים האישיים שלך, היכן הם נמצאים, וכל ההנחיות לגבי מתי וכיצד לגשת למידע
שלב 2. סרוק והעתק את כל החשבוניות שלך
כדי לשמור על עושרך, שמור כמה שיותר חשבוניות, במיוחד פריטים יקרים. אם אתה משתמש ברישום אלקטרוני, סרוק את החשבוניות שלך כדי ליצור עותק אלקטרוני. אם אתה מכין רשימות פיזיות, צור צילומי חשבוניות לשמירה. מומלץ שיהיו לך מספר עותקים ליתר ביטחון.
- עליך לסרוק או להעתיק את כל המסמכים החשובים המוכיחים בעלות על הפריט, כגון שטר או מתנה או טופס העברת בעלות.
- עליך לשמור עותק אלקטרוני בכונן ה- USB שבו אתה שומר את רשימת הנכסים שלך.
- שמור את החשבונית המקורית, גם אם עשית עותק. אתה עלול לאבד קבצים או להזדקק למסמכים מקוריים כדי להוכיח את אמיתות הרכישה. שמור אותו עם מסמכים חשובים אחרים.
שלב 3. צור עותקים של המלאי שלך ושמור כל עותק במקום בטוח
לאחר השלמת הרשימה, עליך לשמור אותה במקום בטוח. עשו זאת על ידי יצירת מספר עותקים ושמירתם במקום בטוח. אם אתה מכין את הרשימה שלך באופן אלקטרוני, הדפס עותק פיזי של הרשימה ושמור אותה עם מסמכי נייר חשובים אחרים בקופסה חסינת אש או בכספת. שמור את העותק השני במקום בטוח אך נגיש אם יש צורך לשנות אותו במועד מאוחר יותר.
- ספק עותק לעורך הדין או למנהל הקרקע עם הוראות מתי לגשת למידע.
- אם הרשימה אלקטרונית, צור שני עותקים בכונן USB נפרד והתקן אבטחת סיסמה. שמור אחד בשבילך והשני במקום בטוח.
- אם אתה משתמש במחברת, צור עותק והנח את מסמך המקור בכספת או בכספת. שמור עותק איתך.
שלב 4. עדכן את פרטי הנכס שלך
אפילו אם נוצרת רשימה, זה לא אומר שהנכסים שלך לא ישתנו. אתה תרכוש פריטים ותחליף בעלות על נכסים, לכן צריך לעדכן רשימה זו. בדוק את הרשימה שלך מעת לעת. הוסף נכסים חדשים ומחק נכסים שכבר אינם בבעלותם. אם אתה רוכש נכס בעל ערך משמעותי, אנו ממליצים לעדכן את הרשימה באופן מיידי. ספק פרטים על עסקת הרכישה או הסילוק, כולל התאריך, הצדדים המעורבים והסיבה לרכישת הנכס או לסילוקו.
