אגירת זהב הייתה ההשקעה המועדפת ביותר על העשירים לאורך ההיסטוריה, וזהב נותר ההשקעה הפופולרית ביותר בקרב כל המתכות היקרות. זהב שווה ערך, קל לנשיאה ומקובל בכל מקום בעולם. מאמר זה מתאר ארבע דרכים להשקיע בזהב. האפשרויות הטובות ביותר משתנות עבור כל אדם ותלויות בכמות הכסף שאתה יכול להשקיע, ביעדי ההשקעה שלך, בסיכון שאתה יכול לקחת וכמה זמן אתה מתכוון להחזיק בזהב שלך.
שלב
שיטה 1 מתוך 5: קניית זהב משומש
שלב 1. נהל את הסיכון שלך
איסוף ואחסון זהב משומש הפך לאסטרטגיית השקעה פופולרית למדי. כאשר מחירי הזהב עולים בהתמדה, רכישת זהב משומש היא דרך להשקיע בזהב בסיכון נמוך.
- משך ההשקעה: משתנה
- טבע השקעות: סיכון נמוך - זהב הוא אופציית ההשקעה הבטוחה ביותר והתשואות הפוטנציאליות עולות בהרבה על הסיכונים הקטנים.
- פרופיל משקיעים: מושלם למשקיע זהב טירון, או למישהו שרק התחיל לחפש להתכונן לזמנים קשים.
שלב 2. התחל עם המשפחה
שאלו בני משפחה וחברים שרוצים לזרוק את הזהב שלהם. כמעט לכולם יש שרשרת או טבעת שבורה, עגילים לא תואמים וצורות זהב משומשות אחרות שהם רוצים למכור. משא ומתן על מחיר שהם מרוצים ממנו, אך אל תשכח לחשוב על היתרונות עבורך.
שלב 3. הצב מודעה בעיתון
הצב מודעה במדור המיוחד כמו גם במדור ההצעות בעיתון המקומי שלך. רוב האנשים שרואים את המודעה בסעיף הצעת עזרה נתקלים בקשיים כלכליים, כך שהצבת מודעה לרכישת סחורה שלהם יכולה להניב תוצאות טובות.
שלב 4. פרסם מודעה ב- Craigslist
זה דומה למודעה בעיתון, אבל זה בחינם ובעל פוטנציאל להגיע לאנשים נוספים.
שלב 5. עקוב אחר מכירות פומביות באינטרנט
פריטי זהב נמכרים בדרך כלל בפחות משווי הפריט המשומש עצמו, מה שהופך אותם לכלי השקעה טוב. הקפד לקחת בחשבון את המסים או את מחירי המשלוח לפני שתציע.
שלב 6. בנה מערכות יחסים עם בעלי חנויות יד שנייה מקומיות
ספק את פרטי הקשר שלך כדי שיוכל ליצור איתך קשר כאשר מישהו מוכר זהב לחנות יד שנייה. כמה חנויות קטנות אינן יכולות לבצע זיקוק או אינן רוצות לקנות ולמכור זהב משומש.
שיטה 2 מתוך 5: רכישת זהב מלא
שלב 1. קנה זהב מלא
מדינות ברחבי העולם ממשיכות להוציא כסף שאין להן וגורמות לחוסר יציבות כלכלית. זהב מלא הוא ההגנה היחידה מפני חוסר יציבות זו.
- תקופת השקעה: לטווח ארוך - גם אם הכלכלה תשתפר, האינפלציה תעלה גם היא. אילו נכסים יכולים להתגונן מפני אינפלציה? זהב.
- טבע השקעות: סיכון נמוך: מומחים מסכימים כי פירמידת ההשקעות בנויה על גבי מוטות זהב.
- פרופיל משקיעים: מתאים למשקיעים חדשים.
שלב 2. החליט איזה סוג של מחלקת השקעות זהב מלא אתה רוצה לקנות
אתה יכול לבחור בין מטבעות זהב, מוטות זהב ותכשיטי זהב.
-
מטבעות זהב: מטבעות היסטוריים (לפני 1933 בדרך כלל יש את הערך הגבוה ביותר, מכיוון שיש להם ערך היסטורי מלבד ערך הזהב עצמו.
- דוגמאות למטבעות זהב היסטוריים שאינם נמכרים בערכים מופקעים מעבר למחיר הזהב מכיוון שהם מכילים רק 90 אחוז זהב הם הריבון הבריטי, גינאה הבריטית, אסקודו הספרדי, 20 ו -40 פרנק צרפתי, 20 פרנק שוויצרי ונשרים (10 דולר), חצי איגלס (5 דולר) ואמריקן דאבל איגלס (20 דולר).
- הריבון הבריטי ומטבע הזהב האמריקני איגל הם יוצאי דופן עם תוכן זהב של 91.66 אחוזים, או 22 קראט. מטבעות זהב נוספים כוללים את מייפל ליף הקנדי, קנגורו האוסטרלי, קרוגרנד הדרום אפריקאי (שהחל את כל ענף ההשקעות במטבעות זהב) והפילהרמונית האוסטרית 24 קראט.
- בר זהב: זהב נמכר גם בצורה של סורגים שבדרך כלל תכולת הזהב שלהם היא 99.5 עד 99.9 אחוזים. זיקוקי הזהב הבולטים כוללים את PAMP, קרדיט סוויס, ג'ונסון מאטי ומטאלור. תוכלו לראות את שמות זיקוקי הזהב האלה על מוטות הזהב שאתם קונים.
- תכשיט זהב: אחד החסרונות של רכישת תכשיטי זהב כהשקעה הוא שאתה צריך לשלם גם על הביצוע והפופולריות של עיצוב תכשיטי הזהב. כל תכשיט הנמצא מתחת ל -14 קראט או פחות אינו מתאים להשקעה ומחיר המכר מחדש יכוסה במחיר הזיקוק שתצטרך לבצע. מצד שני, אתה יכול לקבל זהב עתיק או ישן במחירים נמוכים מאוד במכירות ביתיות או במכירות פומביות דומות אם הערך לא מוכר על ידי האנשים שם, או שאף אחד לא מציע מספיק הצעות מחיר. לתכשיטים ישנים יש ערך גבוה יותר בגלל תהליך העיבוד הייחודי, כך שזה יכול להיות דרך משתלמת וכיפית לאסוף זהב.
שלב 3. בחר את משקל הזהב שאתה רוצה
כמובן שככל שהזהב כבד יותר כך המחיר גבוה יותר. מה שאסור לך לשכוח הוא היכולת שלך לאחסן אותם בבטחה.
- מטבע הזהב האמריקני הנשר ושאר המטבעות המפורטים לעיל עשויים בארבע משקולות: 1 עוז, 0.5 עוז, 0.25 עוז ו -0.10 עוז.
- מטילי זהב נמכרים בדרך כלל באונקיה ומורכבים מ 1 גרם, 10 עוז ו -100 עוז ברים.
שלב 4. מצא מקור שמוכר זהב מלא
לעתים קרובות מוכרי זהב, ברוקרים ובנקים מוכרים מטבעות זהב וברים. בעת הערכת סוחרי זהב, שימו לב לכמה זמן הם פועלים, האם יש להם אישורים והתמחויות ההשקעה שלהם.
- תכשיטנים מוכרים תכשיטי זהב, אך אם בחרתם לקנות זהב מסוג זה, הקפידו לבחור בחנות ידועה ופועלת מזה זמן רב.
- מכירות פומביות יכולות להיות מקור נוסף לתכשיטי זהב, אך שימו לב כי פריטים במכירה פומבית נמכרים בדרך כלל כמות שהם ותצטרכו לשקול את שלהם.
שלב 5. גלה את מחיר השוק הנוכחי של זהב
לאחר שמצאת את המחיר, אמת את המחיר עם לפחות מקור אמין אחד אחר, ואף טוב יותר אם תאמת אותו עם מספר מקורות אחרים.
שלב 6. נסה לקנות מטבעות או מוטות זהב במחיר השוק הדומיננטי או מתחת לזה בתוספת דמי שירות של כ אחוז אחד
לרוב מוכרי הזהב יש רכישות מינימליות, מחירי משלוח וטיפול, ומציעים הנחות בכמות גדולה.
שלב 7. בקש קבלות על כל הרכישות ואשר את מועד המסירה לפני שאתה משלם על זהב מלא
- אם אתה קונה תכשיטים, שמור את כל הקבלות במקום בטוח. אם אתה קונה את זה במכירה פומבית, זכור להוסיף את כל דמי השירות הרלוונטיים ומסי המכירות.
- אחסן את הזהב המלא שלך במקום בטוח, בכספת במידת האפשר. זהו היבט חשוב מאוד בהשקעות זהב מלא מכיוון שהאבטחה של אסטרטגיית ההשקעה שלך מוגבלת על ידי האבטחה של אסטרטגיית ההפקדה שלך. השקיע במנגנון אבטחה ברמה גבוהה או בקש מחברה לאחסן אותו עבורך.
שיטה 3 מתוך 5: רכישת חוזה עתידי זהב
שלב 1. תחשוב קדימה
אנשים שמוכנים לקחת סיכונים יעדיפו להשקיע בחוזים עתידיים לזהב. עם זאת, יש לציין כי שיטה זו דומה יותר להשערות מאשר להשקיע, וזה כמעט זהה להימורים.
שלב 2. תקופת ההשקעה:
משתנה-באופן כללי השקעה בחוזים עתידיים על זהב שווה ערך לביצוע תחזיות לטווח קצר של מחיר הזהב העתידי. עם זאת, משקיעים מיומנים רבים משקיעים ומשקיעים מחדש את חוזי עתידי הזהב שלהם לאורך שנים.
- טבע השקעות: סיכון גבוה - חוזים עתידיים על זהב הם תנודתיים מאוד ומשקיעים חסרי ניסיון יכולים להפסיד הרבה כסף.
- פרופיל משקיעים: מתאים למשקיעים מנוסים; מעט מאוד משקיעים מתחילים יכולים להרוויח כסף עם חוזים עתידיים על זהב.
שלב 3. פתחו חשבון עתידי בחברת סחר בסחורות
עם חוזים עתידיים, אתה יכול להגדיר ערך זהב גבוה יותר מהכסף שיש לך ביד.
שלב 4. השקיע הון שאתה יכול להרשות לעצמו להפסיד
אם מחיר הזהב יורד, אתה עשוי בסופו של דבר לשלם יותר ממה שהשקעת לאחר חישוב העמלה.
שלב 5. לרכוש חוזה עתידי זהב
חוזה עתידי זהב הוא הסכם מחייב מבחינה משפטית למסירה עתידית של זהב במחיר מוסכם מראש. לדוגמה, אתה יכול לקנות זהב 100 עוז. בשווי 46,600 דולר על חוזה לשנתיים בשלושה אחוזים מערכו, או 1,350 דולר.
שלב 6. חברות סחר בסחורות גובות עמלה עבור כל עסקה
- כל יחידת מסחר ב- COMEX (בורסת סחורות) שוות ערך ל -100 טרון אונקיות.
- מסחר אלקטרוני בלוח המסחר של שיקגו (e-CBOT) הוא דרך נוספת לסחור בזהב.
שלב 7. המתן עד שהחוזה שלך יסתיים
רק אז תוכל לקחת את הרווחים שלך או לשלם על ההפסדים שלך. משקיע יכול להחליף את חוזה העתיד שלו בזהב פיזי, המכונה EFP (Exchange for Physical). עם זאת, רוב המשקיעים מאזנים/מפרקים את עמדות המסחר שלהם לפני תום החוזה במקום לקבל או לספק זהב פיזי.
שלב 8. כאשר אתה קונה חוזה עתידי עבור חלק משווי הנכס הקשור, אתה בעצם מסכן את השינוי במחיר הנכס
אתה יכול להרוויח הרבה כסף ברכישת חוזים עתידיים לזהב אם הם עולים בערך מול המטבע שלך, אבל אם הם יורדים אתה יכול לאבד את כל ההשקעה שלך ואולי יותר (אם החוזים העתידיים שלך לא יימכרו למישהו אחר כאשר אתה תורם אין לך את הכסף שאתה צריך). מספיק). זוהי דרך להתגונן מפני סיכונים או השערות, אך לא דרך להגדיל את החיסכון.
שיטה 4 מתוך 5: רכישת קרנות נאמנות זהב
שלב 1. שימוש בקרנות נאמנות זהב
קרנות נאמנות לזהב נועדו לפקח על מחיר הכסף והזהב והן נרכשות בדרך כלל באמצעות מתווכי מניות. זה כמו חוזה נגזר שעוקב אחר מחירים, אבל ההבדל הוא שאתה לא הבעלים של נכס הזהב הקשור אם אתה משקיע כאן.
שלב 2. שני סוגי קרנות הנאמנות לזהב הן שוק וקטורים כורי זהב וכורי שוק ווקטורים כורים זהב
-
- קרן הנאמנות של Market Vectors Gold Miners מבקשת לשחזר (לפני עלויות והוצאות) את הביצועים והמחיר של מדד כריית הזהב של בורסה בניו יורק. התיק שלה מכיל חברות כריית זהב בגדלים שונים ברחבי העולם.
- קרן הנאמנות של שוק וקטורים ג'וניור כורי זהב. קרן נאמנות זו, שנפתחה בשנת 2009, פופולרית למדי בקרב משקיעים המחפשים גישה עקיפה לנכסי זהב. למרות שדומה לגולד כורים, ג'וניור כורי זהב מתמקדים בחברות קטנות העוסקות בחיפוש אחר מקורות זהב חדשים. מכיוון שהחברה עדיין לא מבוססת היטב, הסיכון גדול יותר.
- זמן השקעה: לטווח קצר - יש תשלום שנתי שגובה מדי שנה אשר מנוכה מכמות הזהב שאתה משקיע, מה שהופך את השיטה הזו לאטרקטיבית פחות.
- טבע השקעות: סיכון בינוני - מכיוון שהשקעות בקרנות נאמנות זהב הן בדרך כלל לתקופה קצרה, ניתן למזער את הסיכון.
- פרופיל משקיעים. בדרך כלל להגנה על כספים, סוחרי יום ומשקיעים מנוסים אחרים.
שלב 3. שימוש בברוקר
השתמש באותו ברוקר כבורר או קרן נאמנות משותפת לרכישת מניות בקרן נאמנות זהב, כגון GLD ו- IAU בבורסת ניו יורק. קרן נאמנות לזהב נועדה לפקח על מחירי הזהב, תוך שמירה על נזילות המניות.
- שים לב שעם קרנות נאמנות לזהב אתה לא יכול לנהל פיזית זהב. לכן, חלק מיועצי הזהב לא אוהבים את השיטה הזו.
- חיסרון נוסף הוא שקרנות נאמנות זהב נסחרות כמו מניות וייתכן שתצטרך לשלם עמלה כדי לפתוח עמדה של קנייה או מכירה. יתר על כן, יש לדווח על כל רווח הון שאתה עושה ולשלם מסים.
שיטה 5 מתוך 5: לגבי השקעות זהב
שלב 1. קבע מדוע אתה משקיע בזהב
אם יש לך את הכספים להשקיע בהם, חשוב להבין מדוע אנשים משקיעים בזהב, כך שתוכל לוודא שזה הדבר הנכון עבורך. להבין כי זהב משמש בדרך כלל כחנות ערך וכגידור השקעות. הסיבות העיקריות להשקעה בזהב כוללות:
- הביקוש לזהב הוא תמיד גבוה. זהב הוא אובייקט מוחשי שתמיד ניתן לסחור בו ללא צורך להתחשב בפופולריות שלו בעתיד. השווה זאת לעתיקות ואספנות, שערכן תלוי בתנודות באופנה ובטרנדים.
- בעלות על זהב יכולה להגן עליך מפני היחלשות של מטבע או מפני אינפלציה. מדינות רבות החלו להשקיע בזהב כשהצמיחה הכלכלית החלה לרדת; ככל שלכלכלה יש יותר חובות כך מחיר הזהב שלה גבוה יותר.
- זהב יכול להיות ה"נשק "שלך כאשר אתה רוצה לגוון את תיק ההשקעות שלך. גיוון נחשב לסיבה הטובה ביותר להחזיק בזהב, על פי מומחים פיננסיים. זה מבטיח ניהול פיננסי חזק, ואינו מסכן את כל ההשקעות שלך במקום אחד.
- זהב הוא דרך עוצמתית להגן על עושר לאורך זמן (בתנאי שתשמור עליו).
- בתקופות של חוסר יציבות אזרחית, זהב הוא דרך להגן על הנכסים שלך, מכיוון שקל לנשיאה ולהסתרה, ותוכל להשתמש בו כאשר כל רכושך אבוד.
טיפים
- מכיוון שלמחיר הזהב יש בדרך כלל מחזור דרמטי, בהתאם לגורמים השונים המעורבים בהיצע וביקוש שלו, די קשה להעריך את הזהב בתנאים של מטבע נייר שהולך ופוחת. אחת הדרכים להעריך זהב היא להשוות אותו למחירי המניות, שבדרך כלל קל יותר להעריך אותם (ערך ספרים, חוזק רווחים ודיבידנדים גלויים). תסתכל על יחס הדאו/זהב בשנים 1885 עד 1995:: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. יחס הדאו/גולד הוא היחס בין הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס ("דאו") למחיר הזהב לאונקיה, או כמה אונקיות זהב הדאו יכול לקנות. יחס Dow/Gold גבוה פירושו מחירי מניות גבוהים ומחירי זהב נמוכים, בעוד שיחס נמוך פירושו מחירי זהב גבוהים ומחירי מניות נמוכים. אם נסתכל על התרשים למעלה ועל עקומת המגמה שלה כלפי מעלה, ניתן להסיק שמניות יכולות לקנות יותר זהב בטווח הארוך (למשל, בחייו של המשקיע), במילים אחרות המניה היא השקעה לטווח ארוך יותר מזהב. עם זאת, היו תקופות ארוכות שבהן זהב עלה על המניות, כמו בשנים 1929-1942 ו -1968-1980. אנשים שרכשו מניות בשיאם בשנת 1929, כאשר יחס הדאו/גולד עמד על כמעט 20, עדיין לא קיבלו את ההשקעה בחזרה בהשוואה לזהב עד שנת 2011, כאשר יחס הדאו/גולד היה בסביבות שמונה. מצד שני, משקיעים שחששו לרכוש מניות וקנו זהב בשיא שנות השמונים, כאשר יחס הדאו/גולד היה כמעט אחד, פספסו את ההזדמנות של החיים להכפיל את כספם לפחות פי שמונה. כדי להימנע מטעויות כאלה, תוכלו להסתכל על יחס הדאו/גולד: קנו מניות ומכרו זהב כאשר יחס הדאו/גולד הנוכחי הוא הרבה מתחת לקו המגמה ההיסטורי (הממוצע של 20 היום וממשיך לעלות), ומכרו מניות. וקנה זהב כאשר יחס הדאו/זהב נמצא הרבה מעל קו המגמה ההיסטורי.
- המונח "קראט" מתייחס למסה, ואילו "קראט" מתייחס לטוהר.
- איסוף זהב עתיק יכול לספק יתרון בהתבסס על הערך ההיסטורי שלו; עם זאת, אתה יכול להיתקע עם בעיות משפטיות, כולל קבלת אישורי בעלות וכו '. קנייה בשוק השחור היא לא רק בלתי חוקית אלא לא אתית; רוב המדינות רואות שעתיקות הן רכושם של כל האנושות, לא של יחידים.
- ערך העמלה לחוזים עתידיים על זהב ניתנת למשא ומתן.
- אל תשלם יותר מדי על זהב. זכור כי מבחינה היסטורית מחיר הזהב נע סביב 400 $ לאונקיה, תוך התחשבות באינפלציה (ראה תרשים מחירי הזהב במשך 650 שנים כאן: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), אך במהלך תקופות. של חוסר ודאות או ירידה כלכלית, המחיר בדרך כלל עולה, מה שיגרום לבועה. ככל שהכלכלה תתאושש, מחיר הזהב יחזור למחירו הרגיל.
- רכישת זהב מלא מוגבלת לימי חול במהלך חול המועד 9: 00-17: 00.
- אם אתם מאחסנים זהב בבית, השקיעו בכספת בטוחה למדי ושמרו עליה היטב, למשל, תסמרו את הכספת שלכם לרצפה שאינה נראית מבחוץ, אל תקליטו את שילוב המפתחות על פוסט-איט בצד הכספת וכו '. כספת גדולה ועמידה באש בדרך כלל זולה יותר מאונקיה זהב (1694 $ לאונקיה החל מה -5 בספטמבר 2012), וניתן להשתמש בה לאחסון מסמכים חשובים כמו דרכונים, כרטיסי ביטוח לאומי וכו ').
אַזהָרָה
- אל תגיד לאנשים שאתה משקיע בזהב. זה יכול להגיד לך שיש לך את זה בבית שלך, או במקום מסוכן לא פחות. ספר רק לאנשים שצריכים לדעת, כגון בן זוג, יורשים וכו '.
- תשלם עמלה עבור מטבעות ה"אוסף ". נניח שלמטבע אספנות שני חלקים נפרדים: ערך הזהב שלו וערך האספנות שלו. אין שום ערובה שהם ינועו לאותו כיוון. אם ערך המטבע מגיע בעיקר מערכו האספני, שקול אם אתה רוצה להשקיע במטבעות או באספנות.
- לעולם אל תשלם הרבה מעל מחיר השוק עבור מטילי זהב (בדרך כלל עמלות העולות על 12 אחוזים מעל מחיר הבסיס של הזהב יקרות מדי).
- כמו כל השקעה, היו מוכנים להפסיד כסף. הערך של מצרך כמו זהב ישתנה עם הזמן וירידה בערך ההשקעה שלך היא אפשרות. התייעץ עם יועץ פיננסי לפני שאתה משקיע במשהו שאתה לא מכיר במיוחד.
- זהב יקר, ואחסון בכמויות גדולות מחייב אותך לחשוב על בטיחותו.
- וודא שאתה יכול לדעת שהזהב שאתה קונה הוא מקורי.
- זהב אינו מניב תוצאות מעצמו (כגון תשלום דיבידנדים, או בדרכים אחרות לייצר הכנסה כגון מניות או איגרות חוב מלבד שינויים במחיר לאונקיה. הבעלות על זהב זהה לחיסכון לעתיד, אך עדיין עליך וודא שאתה תמיד עושה ניהול כספים נכון.
מקורות והצעות מחיר
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
